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信託業務員考試筆記

說明

這試我考過了！證書如下！之後再進一步整理心得筆記分享給大家！

注意

底下內容為 ChatGPT 產生，我不是很滿意，等考古題做多一點後，我會加以修改！

📚 考試基本資訊

項目 內容
考試名稱 信託業業務人員信託業務專業測驗
考試單位 台灣金融研訓院
考試科目 信託法規、信託實務
合格標準 總分 ≥ 140 且單科 ≥ 60
題型 選擇題
證照效期 無期限
考試報名 信託業業務人員信託業務專業測驗

相關法律

信託的基本概念

信託定義

信託是指：

委託人將財產移轉或設定給受託人，由受託人依信託目的管理或處分該財產，使受益人取得利益的法律關係。

信託三大角色

角色 說明
委託人 設立信託的人
受託人 負責管理信託財產的人
受益人 享有信託利益的人

信託成立五要件

信託成立必須具備：

1️⃣ 委託人
2️⃣ 受託人
3️⃣ 信託財產
4️⃣ 信託目的
5️⃣ 受益人

信託財產

信託財產定義

信託財產是指：

委託人移轉給受託人並依信託目的管理或處分的財產。

信託財產特性

特性 說明
獨立性 信託財產與受託人財產分離
專用性 只能依信託目的使用
分別管理 不同信託需分開管理

信託財產獨立性

信託財產：

  • 不屬於委託人財產
  • 不屬於受託人財產
  • 不屬於受益人財產

因此：

  • 受託人債權人不得強制執行信託財產

重要考點

信託財產具有 法律獨立性

受託人義務

受託人是信託關係中的核心角色。

忠實義務

受託人必須：

  • 以受益人利益為優先
  • 不得圖利自己

善良管理人注意義務

受託人管理財產時：

  • 必須具有專業與謹慎態度

分別管理義務

受託人必須：

  • 與自有財產分離
  • 不同信託分離

報告義務

受託人應：

  • 向委託人或受益人報告信託管理狀況

信託關係人的權利

委託人權利

權利 說明
監督權 監督受託人
變更權 變更受益人
終止權 終止信託

受益人權利

受益人可以：

  • 請求信託利益
  • 監督受託人
  • 請求損害賠償

信託種類

金錢信託

委託人交付金錢，由受託人運用。

常見：

  • 投資型信託

有價證券信託

信託財產為：

  • 股票
  • 債券

不動產信託

信託財產為：

  • 房屋
  • 土地

常見用途：

  • 都市更新
  • 不動產管理

保管信託

受託人：

  • 僅保管財產
  • 不運用財產

退休信託

目的：

  • 提供退休金

信託終止

信託終止情況：

原因 說明
信託目的完成 達成信託目的
信託期限屆滿 時間到期
信託目的不能達成 無法繼續執行
法律規定 法律要求終止

信託監督

監督者可能包括：

  • 委託人
  • 受益人
  • 信託監察人
  • 法院

信託監察人

信託監察人：

  • 監督受託人
  • 保護受益人利益

信託業法重點

信託業是指：

經主管機關許可，專門經營信託業務的金融機構

信託業主要業務

業務 說明
金錢信託 資金管理
不動產信託 不動產管理
有價證券信託 證券管理
保管業務 資產保管

受託人義務

忠善分報

  • 忠 → 忠實義務
  • 善 → 善良管理人注意義務
  • 分 → 分別管理
  • 報 → 報告義務

信託核心概念

項目 記憶重點
信託角色 委託人、受託人、受益人
信託要件 五要件
受託人義務 忠實、善管、分離
信託財產 獨立性