建立 2026-09-15 更新 2026-09-15 入門與證照 先弄清楚這份工作是什麼、常見證照差在哪、顧問對客戶負什麼責任，再進入流程與商品。證照是能力的地圖，不是獲利保證。 顧問在做什麼：理財規劃與賣商品的差別 證照路徑：CFP、AFP、RFC，以及台灣考試輪廓 倫理與責任：受託義務、利益衝突、適合性 官方學習資源 認證機構 CFP Board（美國 CFP 標準）、FPSB（全球標準）、台灣金融研訓院 CFP、IARFC 台灣總會。 官方 YouTube CFP Board 把七步驟與「什麼算財務建議」講成短片，適合當第一堂倫理課。完整清單見 官方與機構影音。