建立 2026-09-15 更新 2026-09-15

遺囑與繼承

沒有有效遺囑，就走民法繼承：配偶與血親依順位與應繼分分配。想把特定財產給特定人、排除紛爭、或搭配信託，才需要遺囑。形式錯了，整份可能無效。

五種遺囑形式

自書必須親自書寫全文、記明年月日並簽名，不能只印出來簽名。見證人有資格限制（繼承人、未成年人等常不能當）。口授遺囑有做成後的轉換期限，不是「隨便講一句就算」。

規劃時不要忘記

• 特留分：即使有遺囑，部分繼承人仍有法定最低保障。寫「全部給某人」而不處理特留分，容易訴訟。
• 保險受益人 ≠ 遺囑：保單有自己的指定。兩者衝突時，要看契約與保險法，不要假設遺囑自動改寫保單。
• 監護與未成年子女：遺囑可指定監護人，但仍受法院監督。

信託公會單元五。遺囑處理「誰有權拿」；信託處理「拿到以後怎麼用、誰來管」。高衝突家庭或受益人未成年、身心障礙時，兩者常要一起做。